Steuern & Abgaben 2026
Alle Steuerrechner für Deutschland – kostenlos & aktuell
Steuerrechner für Deutschland 2026
Das deutsche Steuersystem gehört zu den komplexesten der Welt – mit über 40 verschiedenen Steuerarten. Ob Einkommensteuer, Grundsteuer oder Kapitalertragsteuer – unsere kostenlosen Rechner helfen Ihnen, Ihre Steuerlast schnell und präzise zu berechnen. Wer in ETFs und Fonds investiert, berechnet mit dem Vorabpauschale-Rechner die jährlich vorab fällige Steuer auf thesaurierende Fonds.
Steueränderungen 2026: Der Grundfreibetrag steigt auf 12.348€, die Pendlerpauschale beträgt einheitlich 38 Cent/km ab dem ersten Kilometer, und die Aktivrente ermöglicht bis zu 2.000€/Monat steuerfrei hinzuzuverdienen.
Grunderwerbsteuer-Rechner
Steuer beim Immobilienkauf (nach Bundesland)
Einkommensteuer-Rechner
Steuerlast 2026 berechnen mit Splittingtarif
Ehegattensplitting-Rechner
Splittingvorteil 2026: Einzel- vs. Zusammenveranlagung vergleichen
Progressionsvorbehalt-Rechner
Steuernachzahlung durch Elterngeld, Krankengeld & ALG I berechnen
Zumutbare-Belastung-Rechner
Außergewöhnliche Belastungen: absetzbaren Anteil nach § 33 EStG berechnen
Aktivrente-Rechner
2.000 €/Monat steuerfrei nach der Regelaltersgrenze: Ersparnis & Netto
Mieteinnahmen-versteuern-Rechner
Steuer auf Vermietung & Verpachtung (§ 21 EStG) berechnen
Erbschaftsteuer-Rechner
Steuer auf Erbschaft & Freibeträge
Schenkungsteuer-Rechner
Steuer auf Schenkungen & Freibeträge
Kapitalertragsteuer-Rechner
Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge
Grundsteuer-Rechner
Neue Grundsteuer ab 2025 berechnen
Gewerbesteuer-Rechner
Gewerbesteuer für Unternehmen berechnen
Mehrwertsteuer-Rechner
MwSt. berechnen (19% / 7%)
Bewirtungsbeleg
Bewirtungsbeleg nach § 4 Abs. 5 EStG ausfüllen: Teilnehmer, Anlass, Trinkgeld, 70/30-Aufteilung, als PDF
Spendenquittung
Zuwendungsbestätigung nach amtlichem Muster für Vereine: Geld-, Sach- oder Sammelbestätigung mit Betrag in Worten, als PDF
Steuerklassen-Rechner
Optimale Steuerklasse für Ehepaare
Steuererstattungs-Rechner
Geschätzte Steuererstattung berechnen
Steuererklärung-Frist-Rechner
Abgabefrist 2020–2027 mit und ohne Steuerberater, freiwillige Abgabe und Verspätungszuschlag
Solidaritätszuschlag-Rechner
Soli-Berechnung mit Freigrenzen & Milderungszone
Kirchensteuer-Rechner
Kirchensteuer 8-9% berechnen inkl. Kappung
Verlustvortrag-Rechner
Verlustverrechnung nach §10d EStG berechnen
Lohnsteuer-Rechner
Monatliche Lohnsteuer berechnen
AfA-Rechner
Gebäude-Abschreibung 2/2,5/3% nach Baujahr
Haushaltshilfe-Rechner
Haushaltshilfe absetzen – 20% bis 4.000€ Steuerermäßigung
Handwerkerkosten-Rechner
Handwerkerleistungen steuerlich absetzen (bis 1.200€)
Doppelte-Haushaltsführung-Rechner
Zweitwohnung steuerlich absetzen (max. 1.000€/Monat)
Vorabpauschale-Rechner
Vorabpauschale & Steuer auf ETF berechnen (2026)
Kinderfreibetrag-Rechner
Kinderfreibetrag vs. Kindergeld: Günstigerprüfung
Kleinunternehmer-Rechner
Kleinunternehmerregelung §19 UStG prüfen (2026)
Umsatzsteuer-Voranmeldung-Rechner
USt-Zahllast aus Umsatz & Vorsteuer berechnen
Kleingewerbe-Steuer-Rechner
Steuern fürs Kleingewerbe (ESt + Gewerbesteuer)
Differenzbesteuerung-Rechner
Marge & Umsatzsteuer nach §25a UStG (19/119)
Körperschaftsteuer-Rechner
KSt, Soli & Gewerbesteuer für GmbH, UG & AG
Einkommensteuer-Rechner Selbstständige
ESt §32a + Vorauszahlung §37 für Selbstständige
GmbH-Steuer-Rechner
Gesamtbelastung: Thesaurierung vs. Ausschüttung
Investitionsabzugsbetrag-Rechner
IAB & Sonderabschreibung nach §7g EStG
Steuerberaterkosten-Rechner
Honorar nach StBVV (Tabelle A/B/C) berechnen
Wegzugsteuer-Rechner
Wegzugsteuer §6 AStG auf GmbH-Anteile
GmbH vs. Einzelunternehmen Rechner
Steuervergleich der Rechtsform bei gleichem Gewinn
Pflegepauschbetrag-Rechner
Steuerersparnis durch den Pflege-Pauschbetrag (600/1.100/1.800 €) bei Ihrem Steuersatz
Spekulationssteuer-Rechner (Immobilien)
Zehnjahresfrist, Eigennutzung und Steuer auf den Gewinn beim Immobilienverkauf (§ 23 EStG)
Steuerreform 2027 Rechner
Einkommensteuer 2026 vs. 2027/2028 nach dem Regierungsentwurf: Ersparnis oder Mehrbelastung
zvE-Rechner (zu versteuerndes Einkommen)
Zu versteuerndes Einkommen 2026 vom Brutto bis zum zvE berechnen, mit Günstigerprüfung und Einkommensteuer
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Rechnung schreiben
Rechnung mit allen Pflichtangaben nach § 14 UStG als PDF: mit Umsatzsteuer, als Kleinunternehmer oder privat
📊 Einkommensteuertarif 2026 auf einen Blick
Der Einkommensteuertarif ist progressiv aufgebaut – der Steuersatz steigt mit dem Einkommen:
- 0€ – 12.348€: 0% (Grundfreibetrag – steuerfrei)
- 12.349€ – 17.799€: 14% – ca. 24% (1. Progressionszone)
- 17.800€ – 69.878€: ca. 24% – 42% (2. Progressionszone)
- 69.879€ – 277.825€: 42% (Proportionalzone / Spitzensteuersatz)
- ab 277.826€: 45% (Reichensteuer)
Wichtig: Der Grenzsteuersatz gilt nur für den jeweils letzten verdienten Euro. Ihr tatsächlicher Durchschnittssteuersatz liegt immer deutlich darunter. Nutzen Sie unseren Brutto-Netto-Rechner, um zu sehen, was netto übrig bleibt. Ehepaare finden mit dem Steuerklassen-Rechner (3/5 vs. 4/4) die Kombination mit dem höchsten Monatsnetto.
Direkte vs. indirekte Steuern
Das deutsche Steuersystem unterscheidet zwischen direkten und indirekten Steuern:
Direkte Steuern
Bei direkten Steuern zahlt der Steuerpflichtige direkt an das Finanzamt. Sie basieren auf der persönlichen Leistungsfähigkeit:
- Einkommensteuer / Lohnsteuer – auf Einkünfte natürlicher Personen
- Gewerbesteuer – auf gewerbliche Erträge
- Kleingewerbe-Steuer – Steuerlast für kleine Gewerbebetriebe
- Erbschaftsteuer / Schenkungsteuer – auf Vermögensübertragungen
- Solidaritätszuschlag – Ergänzungsabgabe auf die ESt
- Kirchensteuer – für Mitglieder einer Religionsgemeinschaft
Indirekte Steuern
Indirekte Steuern werden über den Preis von Waren und Dienstleistungen erhoben. Gründer und Selbstständige prüfen mit dem Kleinunternehmer-Rechner, ob sie die Kleinunternehmerregelung nach §19 UStG nutzen und damit auf die Umsatzsteuer verzichten können:
- Umsatzsteuer (Mehrwertsteuer) – 19% Regelsteuersatz, 7% ermäßigt
- Umsatzsteuer-Voranmeldung – Zahllast aus Umsatzsteuer und Vorsteuer ermitteln
- Grunderwerbsteuer – beim Immobilienkauf
- KFZ-Steuer – für das Halten von Kraftfahrzeugen
- CO₂-Steuer – auf fossile Brennstoffe (seit Juli 2026: 65 €/Tonne)
- Grundsteuer – jährliche Steuer auf Grundbesitz
🆕 Wichtige Steueränderungen 2026
✅ Entlastungen
- Grundfreibetrag: 12.348€ (+252€ vs. 2025)
- Pendlerpauschale: Einheitlich 38 Cent/km ab dem 1. km
- Kindergeld: 259€/Monat (+4€), Kinderfreibetrag 6.828€
- Aktivrente: Bis 2.000€/Monat steuerfrei hinzuverdienen
- Übungsleiterpauschale: 3.300€ (+300€), Ehrenamtspauschale: 960€ (+120€)
- Minijob-Grenze: 603€/Monat (Mindestlohn 13,90€/h)
⚠️ Weitere Änderungen
- Neue Vorsorgepauschale: Tatsächliche SV-Beiträge statt Pauschalen bei der Lohnsteuer
- CO₂-Preis: seit Juli 2026 65 €/Tonne, ermittelt in Versteigerungen der DEHSt; was das für Heizöl, Gas und Sprit bedeutet, zeigt der Rechner
- Gastronomie: 7% MwSt. auf Speisen bleibt dauerhaft
- Homeoffice-Pauschale: 6€/Tag, max. 1.260€/Jahr (unverändert)